随着我国金融服务业的发展，金融不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融竞争的主要策略。在金融中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

 

理财规划师简介：

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会部制定的《理财规划师职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供的服务，因此要求理财规划师要掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

 

工作内容：

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

01.必要的资产流动性。

02.合理的消费支出。

03.实现教育期望。

04.完备的风险。

05.合理的纳税安排。

06.积累财富。

07.安享晚年。

08.财产分配与传承。

 

 

服务领域与待遇：

理财规划师既可以服务于金融，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财师位列。

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年是11万美元，香港理财规划师去年高达200多万港元，理财规划委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

 

 

江门市现代职业培训学校介绍：

江门市现代职业培训学校是由江门市人力资源和社会局批准成立的培训。学员考核合格，由省人力资源和社会厅颁发相应等级的职业资格。

• 由劳动和社会部统一鉴定、发证，通用。

 

培训对象：

1、银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员及中高层管理人员。

2、集团、上市公司、企事业单位财务总监或投融资高管、财经部门主管官员。

3、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所、房地产投资等企业从业人员。

4、金融、法律、管理、营销、心里、经济类相关专业毕业从事或准备从事理财行业人员。

5、非相关专业毕业但符合理财规划师报考条件希望从事理财行业的人员。

 

课程设置专业，打造理财精英。内容包括：

基础知识 （理财相关理论基础）	理财规划原理与基础	宏观经济分析
	金融基础	财务和会计基础
	税务基础	法律基础
	理财计算器的操作
专业能力 （八大理财规划方法）	现金理财规划	消费支出规划
	房地产规划	子女教育规划
	投资规划	保险理财规划
	退休养老规划	资产传承规划
	综合理财案例和理财方案设计
	总结分析、案例分析、、习题讲解

 

报考条件：

 

助理理财规划师（三级） 具备以下条件者	1、具有以技能为培养目标的技工学校、技师和职业技术专业或相关专业毕业。 2、具有本专业或相关专业专科及以上学历。 3、具有其他专业专科及以上学历，连续从事本职工作一年以上。 4、具有其他专业专科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准实学数，并取得结业。
理财规划师（二级） 具备以下条件者	1、取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作5年以上。　 2、取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准实学数，并取得结业　 3、具有本专业或相关专业本科学历，连续从事本职业5年以上。　 4、具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上。　 5、具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业助理理财规划师职业资格证后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业 6、取得硕士研究生及以上学历后，连续从事本职业工作2年以上。

 

 

培训方式：共12天课程；集中周六、日培训。

师资力量：由广东金融教授组成师资团队，。

时间：5月.11月份统考。

报名地址：江门市蓬江区环市三路32号建华花园1栋6楼现代学校

上课地点：江门市蓬江区阜元里44号蓬江区文化馆

报名资料：毕业证和身份证复印件，免冠大一寸黑白照片3张，单位出具的工作年限证明。